حول تمارة

تمارة هي المنصة الرائدة في مجال التكنولوجيا المالية في المملكة العربية السعودية ومنطقة الخليج الأوسع، وتتمتع برسالة مساعدة الناس على تحقيق أحلامهم من خلال بناء أكثر تطبيق مالي شامل يركز على العملاء على الأرض. تخدم الشركة ملايين المستخدمين في المنطقة وتتعاون مع العلامات التجارية العالمية والإقليمية الرائدة مثل SHEIN و Jarir و noon و IKEA و Amazon، بالإضافة إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة.

تمارة هي أول شركة تكنولوجيا مالية سعودية تحقق قيمة مليار دولار وتدعمها استثمارات سنابل، وهي شركة مملوكة بالكامل لصندوق الاستثمارات العامة (PIF)، و SNB Capital و Checkout.com وغيرها. تعمل الشركة من مقرها الرئيسي في الرياض، مع مكاتب دعم إقليمية وعالمية إضافية.

دورك

سيقود رئيس قسم مكافحة غسل الأموال العمليات والأنشطة والمسؤوليات الشاملة لقسم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF)، مع التقرير الإداري إلى الرئيس التنفيذي (CEO) والتقرير الوظيفي إلى لجنة التدقيق. تتحمل الدور مسؤولية تطوير وتنفيذ والحفاظ على إطار عمل الشركة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار (AML/CTF/PF) في المملكة العربية السعودية. يشمل ذلك ضمان الامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال السعودي واللوائح التنفيذية له، ومتطلبات SAMA، والتزامات الإبلاغ إلى SAFIU، ومتطلبات العقوبات المالية الموجهة المعمول بها.

سيعمل رئيس قسم مكافحة غسل الأموال بشكل وثيق مع وظائف الأعمال والرقابة لتحديد وتقييم مخاطر الجرائم المالية، وضمان تنفيذ الضوابط الفعالة بشكل متسق في جميع أنحاء الشركة، وعلاج الفجوات المحددة، وتعزيز ثقافة قوية للامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار.

مسؤولياتك

• إطار عمل ومراقبات AML/CTF/PF: تطوير وتنفيذ ومراقبة وتحسين مستمر لإطار عمل ومراقبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار بالشركة لضمان فعاليتها والتوافق مع متطلبات التنظيم المعمول بها.

• الإشراف على عمليات AML/CTF/PF: قيادة والإشراف على أنشطة وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار، مع ضمان تنفيذ جميع المسؤوليات بفعالية ومعالجة أوجه القصور في الرقابة أو العمليات المحددة بسرعة.

• السياسات والإجراءات: تطوير والحفاظ على ومراجعة دورية لسياسات وإجراءات ومعايير وضوابط التشغيل الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار بالشركة لتعكس التطورات التنظيمية والمخاطر الناشئة والممارسات الصناعية ذات الصلة.

• تقييم المخاطر على مستوى المؤسسة: الإشراف على تحديد وتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار الناشئة عن عملاء الشركة ومنتجاتها وخدماتها ومعاملاتها وقنوات التسليم والتعرض الجغرافي.

• إدارة أصحاب المصلحة والاستشارات: بناء والحفاظ على علاقات فعالة مع أصحاب المصلحة الداخليين الرئيسيين وتقديم التوجيه والمشورة بشأن مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار والمتطلبات التنظيمية والمنتجات الجديدة والمبادرات التجارية وتحسينات الرقابة.

• فحص العقوبات والأشخاص المعرضين للمخاطر السياسية: الإشراف على ضوابط فحص العقوبات والعقوبات المالية الموجهة والأشخاص المعرضين للمخاطر السياسية، بما في ذلك تحقيق التنبيهات والتصعيد واتخاذ القرارات وتدابير التجميد والإبلاغ التنظيمي حيث ينطبق ذلك.

• التقارير إلى مجلس الإدارة والإدارة العليا: تقديم تقارير منتظمة إلى الرئيس التنفيذي ولجنة التدقيق حول التعرض لمخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار بالشركة وفعالية الرقابة ومؤشرات الأداء الرئيسية والقضايا المادية والتطورات التنظيمية والقصور المحدد وحالة إجراءات المعالجة.

• إدارة أصحاب المصلحة والاستشارات: بناء والحفاظ على علاقات فعالة مع أصحاب المصلحة الداخليين الرئيسيين وتقديم التوجيه والتوعية والمشورة بشأن مخاطر ومتطلبات وضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار.

• مراقبة المعاملات وإدارة التنبيهات: الإشراف على آليات مراقبة المعاملات لضمان ضبط القواعد الفعال وتحديد الحدود وإدارة السيناريوهات لتقليل الإنذارات الكاذبة.

• الإبلاغ عن الأنشطة المريبة: ضمان التحقيق المناسب في الأنشطة غير العادية وتقديم تقارير المعاملات أو الأنشطة المريبة بدقة وسرية وفي الأطر الزمنية المعمول بها إلى وحدة المعلومات المالية السعودية من خلال قنوات الإبلاغ الرسمية.

• التفاعل التنظيمي: العمل كنقطة الاتصال الأساسية لمسائل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار وتنسيق الردود في الوقت المناسب والدقيقة والكاملة على الطلبات والتفتيشات والاستفسارات من SAMA و SAFIU والسلطات المختصة الأخرى.

• قيادة الفريق: إدارة وتطوير فريق مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار، وتحديد المسؤوليات الواضحة وتوقعات الأداء، وضمان أن الوظيفة لديها الموارد والمعرفة والأنظمة والقدرات المناسبة.

خبرتك